Bomba tal-ħin jisimha Pilatus

Il-kwistjoni tal-bank Pilatus Bank għandha l-potenzjal li tkun il-kawża ta’ ħsara li tmur lil hinn minn dik lir-reputazzjoni tal-pajjiż.

Iktar kmieni din il-ġimgħa kien żvelat li ċ-Chairman tal-Bank Pilatus Ali Sadr Hasheminejad bħala riżultat ta’ investigazzjonijiet li kienu ilhom għaddejjin madwar sitt snin kien arrestat fl-Istati Uniti tal-Amerika u akkużat li pprova jdur mas-sanzjonijiet Amerikani kontra l-Iran billi uża banek Amerikani ħalli jittrasferixxi miljuni ta’ dollari mill-Venezwela b’mod li ħeba l-konnessjoni Iranjana.

Ġejna infurmati li dawn l-akkużi, jekk ippruvati, jistgħu jwasslu sa massimu ta’ 125 sena l-ħabs.

F’temp ta’ ftit siegħat, nhar il-Ħamis, hekk kif ħarġet l-aħbar, l-Awtoritá Maltija tas-Servizzi Finanzjarji (MFSA) neħħiet lil Ali Sadr Hasheminejad mit-tmexxija tal-bank Pilatus, inkluż li ssospendiet d-drittijiet kollha tiegħu fuq il-bank u mbagħad ipproċediet biex ħatret amministratur bl-inkarigu li jmexxi l-bank u jieħu ħsieb l-assi kollha tiegħu. Dan sar wara li MFSA tat direzzjoni li l-bank ma kellux jiddisponi minn, jillikwida, jittrasferixxi jew b’xi mod imiss l-assi u l-flus tal-klijenti tal-bank.

Issa sirna nafu ukoll li x-xahar li għadda l-Awtoritá Ewropeja dwar il-Banek (European Banking Authority) kienet ordnat li tinbeda investigazzjoni preliminari dwar is-supervizjoni tal-bank Pilatus mill-Awtoritá Maltija tas-Servizzi Finanzjarja u b’mod partikolari dwar il-verifiki li kellhom isiru in konnessjoni mal-kapital inizzjali ta’ €8 miljuni li Ali Sadr Hasheminejad uża biex waqqaf il-bank.

Damu ftit jaħsbuha!

Bosta minna jiftakru lil Ali Sadr Hasheminejad ħiereġ mill-uffiċini ta’ Pilatus f’Ta’ Xbiex tard fil-għaxija, jum fost l-oħrajn, bil-kameras tat-TV jiġru warajh u bil-gurnalisti jfajjru l-mistoqsijiet. Kienu qed jistaqsu jekk fil-bagalji li kellu kienx hemm xi dokumenti tal-bank konnessi mal-kontroversja dwar min kienu is-sidien ta’ Egrant inkella dwar it-trasferimenti ta’ flejjes minn uħud mill-kontijiet tal-bank.

Ir-Repubblika tal-Azerbajġan ilha ftit turi interss f’kooperazzjoni ma’ Malta. Ta’ interess f’dan is-sens kienet stqarrija ta’ 127 kelma li ħarġet lejn tmiem Diċembru tal-2014 li ħabbret li kien ġie iffirmat ftehim bejn Konrad Mizzi, dakinnhar Ministru tal-Enerġija ta’ Malta u l-kontro-parti tiegħu Natiq Aliyev kif ukoll ftehim ieħor mal-kumpanija statali taż-żejt tar-Repubblika tal-Azerbajġan (SOCAR). La l-istampa Maltja ma kienet hemm u l-anqas ma kien hemm uffiċjali pubbliċi jassistu lid-delegazzjoni Maltija mmexxija mill-Prim Ministru Joseph Muscat. Dakinhar kulħadd kien staqsa “għaliex ?”

F’dan l-isfond ma nafx liema hu dak il-pajjiż li jista’ jżomm ir-reputazzjoni tiegħu intatta!
Bħalissa għaddejjin diversi investigazzjonijiet, lkoll bil-pass ta’ nemla. F’xi ħin, nittama li mhux il-bogħod, kapaċi naraw il-biċċiet jingħaqdu fi stampa waħda li tkun ċara u li tinftiehem minn kulħadd.

Kull investgazzjoni mitmuma, kull rapport konkluż, tnaqqas it-tul tal-miċċa ta’ din il-bomba tal-ħin. Nittama biss li meta din il-bomba tal-ħin tieħu teqred biss lil dawk li ħolquha jew lil dawk li qagħdu jitbissmu lil dawk li ħolquha. Sfortunatament il-ħsara tinfirex.

Ippubblikat fuq Illum : Il-Ħadd 25 ta’ Marzu 2018

 

Ir-rigali tat-tieġ ta’ Venezja

Il-kurżitá ta’ Simon Busuttil m’għandhiex limitu.

Issa jrid ikun jaf ukoll dwar ir-rigali tat-tieġ li Joseph Muscat u Keith Schembri taw lil Ali Sadr Hashiminejad, sid il-bank Pilatus. Mhux biss, irid ikun jaf ukoll min ħallas għalihom!

Mid-dehra din ser tkun xi mistoqsija parlamentari għal wara l-vaganzi tal-Għid. Probabbilment li jidħol fin-nofs Anġlu Farrugia l-Ispeaker u jerġa’ jżomm id-domanda milli ssir, bħalma ġara ftit ilu meta Simon Busuttil ried ikun jaf dwar il-kontijiet tal-bank tal-Kasco!

Simon Busuttil qed jgħid li biex Hashiminejad stieden lil Joseph Muscat u lil Keith Schembri għat-tieġ dawn bil-fors kienu ħbieb sew, ħbieb tal-qalba. Simon Busuttil qiesu qed jibdel id-diska issa. M’għadux jgħid li dawn kienu klijenti tal-bank u li kien jiftħilhom il-kontijiet l-hawn u l-hemm bil-miljuni jtiru min-naħa għall-oħra tad-dinja qieshom żerriegħa tal-ħarrub.

Issa jekk Simon Busuttil għandu kurżitá biex ikun jaf x’rigali rċieva Hashiminejad mingħand Joseph u Keith, il-kurżita tagħna hi waħda differenti: mhux aħjar inkunu nafu min kienu l-mistednin l-oħra għat-tieġ ta’ Venezja? S’issa nafu bil-koppja Bencini, imma kien hemm ukoll bosta oħrajn. Min kienu: ħbieb, klijenti jew pedini importanti li jaħdmu mar-regolaturi differenti f’Malta?

Għax jista’ jkun li dawn il-mistednin (li s’issa isimhom mhux magħruf) tawħ ħafna iktar minn rigal tat-tieġ lil Hashiminejad. U xejn ma niskanta jekk għal dan diġa ħallasna aħna lkoll.

It-tieġ ta’ Venezja u l-ħasil tal-flus

 

Diversi qed jistaqsu għalfejn dan l-għaġeb kollu dwar min attenda għat-tieġ li sar Venezja fejn iżżewweġ dak li sa ftit ġranet ilu kien iċ-Chairman u s-sid tal-bank Pilatus, Ali Sadr Hasheminejad.

Kull wieħed minna għandu l-obbligu li joqgħod attent biex dak li jagħmel fil-ħajja privata tiegħu jew tagħha ma jirriflettix ħażin fuq il-ħidma pubblika tiegħu jew tagħha. Biex inkun ċar, meta ngħid il-ħidma pubblika mhux qed nillimita ruħi għall-politiċi.

Sfortunatament għal bosta sar qiesu xejn m’hu xejn.

L-arrest fl-Istati Uniti tal-Amerika ta’ Ali Sadr Hasheminejad sar il-ġimgħa l-oħra. Kien arrest dwar ksur tal-liġijiet Amerikani fuq is-sanzjonijiet kontra l-Iran.

Imma kien ix-xahar l-ieħor li l-European Banking Authority fetħet inkjesta preliminari dwar is-sorveljanza li l-MFSA għamlet fuq il-bank Pilatus u b’mod partikolari dwar id-due diligence meħtiega biex ikun stabilit is-sors tat-€8 miljuni kapital inizzjali biex fetaħ il-bank.

L-issue tal-ħasil tal-flus ilha tissemma xhur sħaħ fil-konfront tal-bank Pilatus.

Il-mistoqsija allura li teħtieġ tweġiba hi dwar jekk kienx hemm preżenti għal dan it-tieġ f’Venezja persuni li x-xogħol tagħhom ta’ kuljum jikkonċerna s-sorveljanza kontra l-ħasil tal-flus.

Biex inkun l-iktar ċar possibli ħa nikkwota ir-rapport ta’ Lovin Malta li ġie ippubblikat il-bieraħ il-Ħadd 25 ta’ Marzu 2018. Jgħid hekk :
“Also present at Ali Sadr’s wedding was Juanita Bencini, a consultant at KPMG – the auditors of Pilatus Bank. Bencini is President of the Institute of the Financial Services Practitioners and chairs the IFSP’s Prevention of Money Laundering And Funding Of Terrorism committee. She is also board member of the government’s finance promotional arm FinanceMalta and chairs the anti-money laundering committee of the Malta Institute of Accountants.

She was accompanied to the wedding by her husband Austin Bencini, who sits on the board of directors of Allied Newspapers – which owns The Times of Malta.”

Ikun interessanti ħafna jekk inkunu nafu x’taħseb l-MFSA dwar dan. U kif qegħdin fiha l-korpi professjonali tal-accountants u l-awdituri jistgħu jilluminawna ftit ukoll!

L-etika professjonali fejn hi?

 

It-tieġ f’Venezja: kien hemm regolaturi preżenti?

Wara li dak kollu li ġara mill-bank Pilatus u dawk kollha li missew miegħu, kemm dak magħruf kif ukoll dak li s’issa għadu mhux magħruf, bla dubju hemm tħassib serju dwar il-familjarita żejda ta’ Ali Sadr Hasheminejad ma dawk fil-poter kif ukoll ma dawk fid-dellijiet tal-poter f’Malta.

Huwa ġust li intwera tħassib kbir għal din il-familjarita, bla dubju żejda u ta’ ħsara.

Issa bdew ħierġin ukoll ismijiet ġodda, dawk attivi fis-settur finanzjarju li ukoll kellhom din il-familjarita mas-sid tal-bank Pilatus. Anke hawn hemm lok għal thassib u jkun interessanti ħafna kieku kellna nkunu nafu l-istampa kollha biex nifhmu iktar dak li fil-fatt ġara u li fil-parti l-kbira tiegħu għadu mhux magħruf. Hemm min bla dubju jixtieq li dan kollu jibqa’ mhux magħruf.

Min kixef biċċa, u min kixef biċċa oħra. Min kixef, kixef dak li qabillu. Tat-Times qalulna dwar il-presenza ta’ Joseph Muscat u Keith Schembri u ħbewlna ismijiet oħrajn li kienu preżenti għat-tieġ f’Venezja ta’ Ali Sadr Hasheminejad. Il-Malta Today ippubblikat tweġiba ta’ Joseph u kixfet il-presenza tal-Avukat Austin Bencini u martu Juanita Bencini l-konsulent tal-KPMG, l-awdituri ta’ Pilatus.

Min jaħseb li huma l-ismijiet tal-politiċi biss li jista’ jkollhom relevanza għall-istorja li qed tiżviluppa m’għandux idea tal-gravitá u l-implikazzjonijiet serji ta’ dak li ġara. Biex l-istampa tkun ċara hemm bżonn li toħroġ l-informazzjoni dwar jekk kienx hemm persuni mill-istituzzjonijiet regolatorji li kienu preżenti għal dan it-tieġ.

Dan ikun daqsxejn ġurnaliżmu investgattiv kif imiss, kieku jkun hemm min għandu l-kuraġġ li jagħmlu.

S’issa kellna battibekki politiċi, dwar min jirnexxilu joskura l-iktar lin-naħa l-oħra. Imma hemm bżonn li tkun magħrufa l-istampa kollha. L-informazzjoni li s’issa għadha nieqsa hi l-iktar informazzjoni inkwetanti: kien hemm persuni konnessi mal-awtoritajiet regolatorji Maltin li kienu preżenti għat-tieġ f’Venezja? Min kienu?

Meta inkunu nafu dawn l-ismijiet jibda jkollna idea ta’ uħud minn dawk li ma jidhrux u huma l-ikbar theddida għal dan il-pajjiż.

A time-bomb called Pilatus

The Pilatus Bank saga has the potential to develop into much more than damage to the country’s reputation. 

Earlier this week it was revealed that Pilatus Chairman Ali Sadr Hasheminejad was, as a result of investigations spanning the past six years, arrested in the United States on charges that he evaded US-Iran sanctions by moving millions of dollars from Venezuela through US banks using a network of banks in order to conceal the Iranian connection.

We were informed that if the charges are proven a maximum sentence of 125 years behind bars is at stake.

Over a number of hours  on Thursday, the MFSA removed Ali Sadr Hasheminejad from the Pilatus Chairmanship, stripped him of all authority over the bank – including the suspension of his voting rights – and then proceeded to appoint an administrator to take charge of the bank and its assets. It further directed the bank “not to dispose, liquidate, transfer or otherwise deal with clients’ assets and monies”.

At the same time, the media informed us that last month the European Banking Authority ordered a preliminary inquiry into the Malta Financial Services Authority’s supervision of Pilatus Bank. In particular, this should be dealing with the due diligence checks of the €8 million initial capital which Ali Sadr Hasheminejad used to set up the bank. Is it not about time that such an inquiry is held?

Most of us do remember Ali Sadr Hasheminejad leaving Pilatus offices in Ta’ Xbiex late one evening last year, moving heavy luggage towards his parked car. He was being filmed by a television crew and questioned as to whether he was removing any bank documents from the bank’s vaults in the wake of the Egrant ownership allegations as well as in view of leaked information as to the ownership of a number of accounts held at Pilatus Bank and the transfers carried out to and from such accounts.

The involvement of the Azerbaijani dynasty in a number of matters adds further spice to the developing stories.

Coincidentally, the Azerbaijani Republic is interested in cooperation with tiny Malta. Of interest in this respect is a 127-word statement issued late in December 2014 announcing the signing of a Memorandum of Understanding between Dr Konrad Mizzi, at the time Malta’s Energy Minister, and his counterpart Natiq Aliyev, as well as a further Memorandum with the State Oil Company of the Azerbaijan Republic (SOCAR). The Maltese press did not cover the event and,  moreover, no Maltese civil servants were present to assist the Maltese delegation led by Prime Minister Joseph Muscat. Everyone had queried this at the time.

This is part of the background which, even if its individual bits were unrelated, is sufficient to blow to smithereens any country’s reputation.

Various investigations are currently in the pipeline, albeit moving at a snail’s pace. At some point in time, hopefully not too distant, we may be able to see which parts of the jigsaw puzzle fit together.

Each investigation concluded, and each report published, shortens the fuse of this time-bomb. It can only be hoped that when this time-bomb goes off it will only destroy those who created it – or who watched its development in awe. Unfortunately, the collateral damage will, inevitably, be substantial.

published in The Malta Independent on Sunday – 25th March 2018

Min hu bħal Pilatu?

Li Pilatu jkun fl-aħbarijiet lejliet kull Ġimgħa l-Kbira hu normali.

L-akkużi gravi fi New York kontra ċ-Chairman tal-Bank Pilatus Ali Sadr Hasheminejad kienu ilhom ikunu investigati sa mill-2013. Id-delitti finanzjarji fl-Istati Uniti tal-Amerika jidher li jeħduhom bis-serjetá. It-tmexmix tal-fenek probabbilment jitħalla għal wara s-sentenza.

Waqt li fl-Istati Uniti kien qed ikun investigat iċ-Chairman tal-Bank Pilatus f’Malta l-MFSA kienet qed tagħmel due diligence dwar l-istess bank. Mid-dehra l-MFSA kienet sodisfatta b’dak li rriżultala tant li fl-2014 ħarġet il-liċenzja tal-Bank.

Ilna nistaqsu dwar kif dan il-Bank ħa l-liċenzja. Għax hu diffiċli biex tifhem kif inhu possibli li fl-Istati Uniti l-Bank ikun taħt il-lenti u qed jiġi investigat u f’pajjiż ieħor fl-istess ħin jinfetħulu l-bibien beraħ u jingħata l-liċenzja.

L-MFSA għandha ħafna x’tispjega.

Hu meħtieġ li l-MFSA stess tkun investigata biex ikun stabilit x’irriżulta waqt il-proċess tad-due diligence u jekk kienx hemm min għalaq għajnejh. Fi ftit kliem: d-due diligence sar bis-serjetá jew le?

L-istejjer li ilna nisimgħu dwar il-Bank Pilatus matul dawn l-aħħar xhur misshom ilhom li wasslu għal azzjoni drastika. Meta illum l-MFSA damet ġurnata sħiħa tiddelibera dwar x’ser tagħmel kont nistenna li tkun sospiża l-liċenzja tal-Bank inkella li l-MFSA taħtar amministrazzjoni temporanja u indipendenti għall-bank biex ikunu assigurat li jekk hemm xi provi li jistgħu jixħtu d-dawl fuq dak li għaddej, dawn ikunu ppreservati.

Għax ngħiduha kif inhi, li bank ikollu lill-Gvern tal-Azerbajan bħala klijent ewlieni tiegħu kellha tiftah għajnejn kulħadd li hemm xi ħaġa mhux f’postha. Għax il-Gvern tal-Azerbajan hu magħruf bħala wieħed mill-iktar Gvernijiet korrotti fid-dinja.

Kif ngħidu, ma min rajtek, xebbaħtek.

Xi ħadd qed jaħsel idejh bħal Pilatu.